4月19日，中國法學(xué)會證券法學(xué)研究會受中國法學(xué)會委托，組織法學(xué)專家學(xué)者赴重慶市江北區(qū)開展2019年第1期（總第7期）“法學(xué)家下基層”專題法治調(diào)研。本次調(diào)研主題是“重慶市江北區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況與風(fēng)險防范”。調(diào)研組由證券法學(xué)研究會會長郭鋒教授帶隊，來自證券法學(xué)研究會、武漢大學(xué)法學(xué)院、中央財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院、四川省社會科學(xué)院、中國證券投資者保護(hù)基金公司、深圳市基金業(yè)公會、重慶市證監(jiān)局的專家學(xué)者等10余人參加了調(diào)研活動。

　　江北區(qū)區(qū)委、區(qū)政府高度重視本次調(diào)研活動。江北區(qū)委書記李維超會見了郭鋒會長和參加考察的全體專家，區(qū)委副書記、區(qū)長代小紅參加調(diào)研座談會并介紹情況。

李維超 書記

代小紅 區(qū)長

郭鋒 會長

　　在區(qū)政府黨組成員、區(qū)長助理宋征博士陪同下，郭鋒會長一行首先參觀了江北嘴中央商務(wù)區(qū)，聽取了總體情況介紹，感受了江北區(qū)日新月異的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和金融創(chuàng)新情況。

　　調(diào)研組在區(qū)行政服務(wù)中心會議室召開專題法治調(diào)研座談會。座談會由區(qū)長助理宋征博士主持。第一項議程是觀看江北區(qū)宣傳片。江北地處長江、嘉陵江兩江之北，東西長42.90公里，南北寬1.49～14.38公里，江岸線104公里，幅員面積220.8平方公里，相繼榮獲全國文明城區(qū)、全國社會治安綜合治理“長安杯”、全國環(huán)保模范城、全國雙擁模范城、全國平安建設(shè)先進(jìn)區(qū)和全國和諧社會建設(shè)示范城區(qū)等榮譽稱號。2018年全區(qū)GDP1028億元，增長9%，繼續(xù)保持主城九區(qū)第一。2018年完成一般公共預(yù)算收入（不含兩江新區(qū)）77.8億元，增長1.1%，其中稅收收入65.2億元，增長2.9%，稅收收入占一般公共預(yù)算收入的83.8%。

　　第二項議程是情況介紹。首先，江北區(qū)金融辦主任馬忠偉同志介紹江北區(qū)金融業(yè)情況。馬主任介紹了江北區(qū)財經(jīng)特色新型智庫——江北嘴財經(jīng)智庫的基本情況，這是一個集學(xué)術(shù)研究、決策咨詢與人才開發(fā)等于一體的獨立性、前瞻性的高端財經(jīng)研究智力組織，旨在為地方政府、新城新區(qū)、金融機構(gòu)、行業(yè)組織等提供咨詢研究與決策參考。馬主任邀請中國法學(xué)會證券法學(xué)研究會專家學(xué)者加入該智庫。其次，副區(qū)長何勇介紹江北區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況。何區(qū)長介紹，江北區(qū)的三大支柱產(chǎn)業(yè)分別為商貿(mào)、工業(yè)和金融，分別占GDP比重25.5%、19.8%和22.8 %，分別拉動地區(qū)生產(chǎn)總值增長1.3、1.6和1.2個百分點，并且未來金融業(yè)所占的比例越來越大。重慶要打造長江上游的金融中心，江北是重慶的金融中心。2018年末，積聚了金融機構(gòu)480多家，存貸款余額1.35萬億元，未來江北要打造功能性金融中心，大力發(fā)展新金融，加大金融對外招商步伐。江北區(qū)已有上市公司9家，未來希望能推動更多企業(yè)上司融資。第三，區(qū)法院院長樊非同志介紹江北區(qū)金融審判的情況。江北區(qū)人民法院于2014年12月成立了金融審判庭。近三年金融審判呈現(xiàn)以下特點：一是數(shù)量快速增長，2018年受理900多件，同比增長60%。二是案件類型高度集中，主要集中在貸款借款糾紛和信用卡糾紛兩個方面。三是標(biāo)的額呈逐年下降趨勢，因為大額貸款的催收力度在加大，管理在加強。四是新型疑難復(fù)雜案件相應(yīng)增多，但互聯(lián)網(wǎng)金融糾紛存在著舉證難、認(rèn)證難問題。

左上：宋征；右上：馬忠偉；左下： 何勇；右下：樊非

　　第三項議程是江北區(qū)委副書記、區(qū)長代小紅同志介紹總體情況，提出需要解決的問題。代區(qū)長歡迎既懂金融又懂法律的證券法學(xué)研究會專家學(xué)者蒞臨江北，實地調(diào)研考察。代區(qū)長指出，近些年來，創(chuàng)新金融有些是持牌，有些不持牌。持牌的也不一定是中央金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)放的牌。各地發(fā)放的牌，監(jiān)管規(guī)則也不一致。例如，外省的互聯(lián)網(wǎng)小貸，在江北區(qū)暴雷了，江北區(qū)政府也要監(jiān)管，如何監(jiān)管，是否有監(jiān)管權(quán)，監(jiān)管依據(jù)是否充分，規(guī)則是否完善，需要進(jìn)一步研究。此外，代區(qū)長還提出了一些工作中遇到的問題，如上市公司信息公開，政府應(yīng)該扮演什么角色；股權(quán)投資方面，名股實債，政府該如何甄別；地方如何預(yù)防和處置金融風(fēng)險；銀行經(jīng)常出現(xiàn)“飛單”事件，被開掉的員工，在銀行網(wǎng)點賣產(chǎn)品，出了問題政府如何監(jiān)管等。

　　第四項議程是雙方交流。宋征區(qū)長助理提出，中央出政策，地方出細(xì)則，各地規(guī)則不一致，監(jiān)管套利如何防范？在外地拿的牌，在江北區(qū)搞非法活動，江北區(qū)又監(jiān)管不到，但出了問題，卻要當(dāng)?shù)卣埽?guī)則如何更加公平。何勇副區(qū)長提出，非法集資由于沒有金融牌照，因此是刑事案件，卻讓監(jiān)管部門來管；企業(yè)上市股改，證券監(jiān)管部門要地方政府出文件證明它是合規(guī)的，而地方政府又沒有審批。參加考察的專家談了自己的看法。

　　第五項議程是郭鋒會長介紹情況、發(fā)表意見。郭鋒會長介紹，“法學(xué)家下基層”專題法治調(diào)研是中國法學(xué)會2019年的重要工作，是中國法學(xué)會所屬各研究會組織開展法治研究、服務(wù)理事會員、服務(wù)法治建設(shè)的規(guī)定動作和重要舉措。證券法學(xué)研究會利用這次在重慶舉辦年會的機會，受中國法學(xué)會委托開展以“重慶市江北區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況與風(fēng)險防范”為主題的調(diào)研活動，走向基層，深入實踐，以實際行動貫徹落實習(xí)近平總書記提出的“大興調(diào)研之風(fēng)”要求。接著。郭鋒會長介紹了證券法學(xué)研究會基本情況，表示研究會大力支持江北區(qū)智庫建設(shè)，愿意與江北區(qū)加強合作，共同推動地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。郭鋒會長認(rèn)為，很多經(jīng)濟(jì)金融問題需要上升到制度層面去解決，政府要在制度建設(shè)方面營造法治化、國際化、便捷化的一流營商環(huán)境。對江北區(qū)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提出的問題，郭鋒會長認(rèn)為，有的應(yīng)該是由市場來解決；執(zhí)法要公正，發(fā)現(xiàn)問題要及時處理；有的監(jiān)管機構(gòu)在履行監(jiān)管職能時，可能存在為了規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險而將自己的責(zé)任向地方政府轉(zhuǎn)嫁的情況，要求地方政府出股改證明于法無據(jù)，這些證明應(yīng)該由中介機構(gòu)依法出具。對于法院訴訟案件多的問題，郭鋒會長認(rèn)為要通過多元化糾紛解決機制來分流法院的壓力，發(fā)揮各方面力量積極通過訴前予以化解。

　　兩個多小時的調(diào)研很快過去，在座領(lǐng)導(dǎo)和專家意猶未盡，紛紛表示今后要加強交流溝通和合作，共同促進(jìn)江北區(qū)經(jīng)濟(jì)金融業(yè)的發(fā)展以及金融法治的進(jìn)步。

　　參加本次調(diào)研的專家還有：四川省社會科學(xué)院學(xué)術(shù)顧問、教授、證券法學(xué)研究會副會長周友蘇，武漢大學(xué)法學(xué)院院長、教授、證券法學(xué)研究會副會長馮果，中央財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、證券法學(xué)研究會副會長曾筱清，中央財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、證券法學(xué)研究會副會長兼秘書長邢會強，中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司總經(jīng)理鞏海濱，深圳市基金業(yè)公會李釗林，重慶市證監(jiān)局局長胡勝利等。

左上：周友蘇；右上：曾筱清；左下：馮果；右下：邢會強

左： 鞏海濱；右上：李釗林；右下：胡勝利